|
||||||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||||||
|
Нові можливості програми «Кредитна спілка Professional v 2.11.2» 1.1 Концепція розвитку. Розвиток програми "Кредитна спілка Professional" здійснювався в наступних напрямках: Вдосконалення механізму передачі інформації в бюро кредитних історій. Вдосконалено механізм передачі даних до Міжнародного бюро кредитних історій (МБКІ) та Українського бюро кредитних історій (УБКІ). Для спілок надана можливість сформувати перелік договорів, які надсилаються до кредитного бюро. Використання даного механізму дозволяє кредитній спілці полегшити оцінку позичальника, що позитивно впливає на якість кредитного портфелю. Разом з ТОВ "Українське бюро кредитних історій" були проведені роботи, щодо перевірки на відповідність програми "Кредитна спілка Professional v2.11.2" всім встановленим вимогам. Результат співпраці оформлений "Дипломом партнера", який підтверджує відповідність нашої програми та гарантує подальшу співпрацю у цьому напрямку. Вдосконалення модулю "Зарплата" У попередній версії програми "Кредитна спілка Professional" був включений новий модуль "Зарплата", який дозволяє автоматизувати розрахунок заробітної плати. Ми проаналізували перші отримані відгуки та пропозиції від спілок. Завдяки їм в версії 2.11.2 в модуль "Зарплата" внесені необхідні зміни та виправлення. Розвиток системи бухгалтерської звітності та документації Діяльність спілки постійно супроводжується оформленням різноманітних документів та звітів. Саме тому, ми, як розробники, турбуємось про постійне розширення можливостей програми в плані друку звітів та бухгалтерських документів. На цей раз зміни торкнулися документів, в основі яких лежить бухгалтерська проводка. З початку року бухгалтера зіткнулись з новою формою звіту до Пенсійного фонду, який щомісячно забирає чимало часу. Тому за побажаннями наших клієнтів, з метою автоматизації процесу здачі звіту в електронному вигляді, ми створили відповідний звіт "Щомісячна персоніфікація (DBF)". Цей діалог дає можливість оперативно сформувати файли обміну у форматі "DBF" та імпортувати їх до програми "АРМ Звiт страхувальника". Програма "АРМ Звiт страхувальника" дозволяє перевірити та відредагувати всі таблиці звіту, а також надрукувати та відправити звіт до Пенсійного фонду в електронному вигляді. Вдосконалення роботи з депозитами В v2.11.2 програми "Кредитна спілка Professional" вдосконалено механізм обліку відсотків по депозитам з капіталізацією відсотків. Вдосконалення роботи з кредитами В v2.11.2 програми "Кредитна спілка Professional" вдосконалено механізм обліку відсотків для кредитних продуктів з авансовою сплатою відсотків. Реалізовано нову кредитну схему "Тіло кредиту щомісячними рівним частинами - відсотки на залишок" з методом визначення днів "план/12" Виправлення помилок, та оптимізація існуючого програмного коду. Цей процес є постійним. Завдяки зворотному зв'язку, який існує з кредитними спілками, ми намагаємось вчасно реагувати на Ваші зауваження та пропозиції. 1.2 Вдосконалення системи бухгалтерської звітності та документації. 1.2.1 Зміни в діалозі " Журнал проводок" В v.2.11.2 програми "Кредитна спілка Professional" додана можливість динамічної зміни меню діалогу "Журнал проводок". Для цього в діалозі додано підменю меню Друк / Друк 'Документи' (малюнок 1). Для контекстного меню відповідно додано підменю Друк / Друк 'Проводка' (малюнок 2). Структура вказаних підменю відповідає складу каталогів Друк 'Документи' та Друк 'Проводка' відповідно.
Малюнок 1. Меню "Друк 'Документи'".
Малюнок 2. Меню "Друк 'Проводка'". 1.2.2 Розширення "Універсального шаблону" Реалізовано формування друкованих документів по принципу "Універсального шаблону" для картки проводки. В поставку включені готові шаблони для таких документів:
Друк даних документів включено в меню діалогу "Журнал проводок" Друк / Друк 'Документи'. У разі потреби, Спілка має можливість розробити власні шаблони звітності. Підготовка відбувається по загальним правилам "Універсального шаблону". 1.2.3 Звіт "Щомісячна персоніфікація (DBF)" Перший етап виконується в програмі "Кредитна спілка" Для формування звіту потрібно запустити відповідний діалог (малюнок 3)
Малюнок 3. Меню "Щомісячна персоніфікація (DBF)". Вказати період звіту ( місяць та рік ) та натиснути кнопку "Далі" (малюнок 4)
Малюнок 4. Діалог "Щомісячна персоніфікація (DBF)". Перевіривши суми нарахувань для запису файлів натиснути кнопку "Зберегти" (малюнок 5)
Малюнок 5. Діалог "Щомісячна персоніфікація (DBF)". В результаті буде створено 3 файли (малюнок 6)
Малюнок 6. Зміст папки "C:\KS\DBF".
Другий етап виконується в програмі "АРМ Звiт страхувальника" В головному меню програми обрати "Звітність" та "Щомісячна персоніфікація" (малюнок 7)
Малюнок 7. АРМ Звiт страхувальника. У вікні "Щомісячна персоніфікація…", в меню обрати "Звіт" та "Імпорт з DBF…" (малюнок 8)
Малюнок 8. АРМ Звiт страхувальника, вікно "Щомісячна персоніфікація". У вікні "Імпорт даних персоніфікації", потрібно правильно заповнити поля та натиснути кнопку "ОК" (малюнок 9)
Малюнок 9. АРМ Звiт страхувальника, вікно "Щомісячна персоніфікація". В результаті імпорту будуть створені та заповнені відповідні таблиці звіту (малюнок 10)
Малюнок 10. Результат виконання операції В подальшому можна відредагувати, надрукувати та відправити звіт до Пенсійного фонду. 1.3 Зміни в діалозі нарахування відсотків по депозитам Вдосконалено принцип нарахування відсотків. Зміни торкнулися депозитних продуктів з капіталізацією. Нарахування проводиться за таким принципом:
Таким чином, капіталізація відбувається згідно планового графіку, а розрахунок відсотків на кінець місяця на капіталізацію не впливає. 1.4 Робота з кредитами. 1.4.1 Зміни в механізмі нарахування відсотків. Змінено механізм нарахування та обліку сплачених відсотків у кредитних продуктів, для яких планові відсотки сплачуються авансом. Раніше така схема використовувалася лише для мікрокредитів з терміном дії не більше ніж 1 місяць. Внесені зміни дозволяють використовувати схеми з авансовим нарахуванням відсотків для кредитних продуктів з будь-яким терміном дії. Для обліку відсотків, сплачених авансом, використовується стандартна методика обліку заборгованості. Під час оформлення кредиту, а відповідно, і сплати відсотки авансом, сплачена сума записується у картку кредиту, в поле "заборг.процентів" закладки "сплата за договором". Сума записується як переплата, тобто зі знаком "мінус". Під час подальших погашень сума переплати поступово зменшується згідно з фактичним нарахуванням та сплатою відсотків. 1.4.2 Зміни в механізмах контролю. В зв'язку зі змінами у механізмі нарахування відсотків по кредитам внесено відповідні зміни в функції контролю, а саме в операцію "Перевірка погашення кредиту".
Для того, щоб запустити діалог контролю для окремого договору кредиту, потрібно на відкритій картці договору кредиту виконати операцію:
Операції -> Типові операції -> Контроль -> Перевірка погашення кредиту
Для того, щоб запустити діалог контролю для групи кредитів, потрібно сформувати запит для карток договорів кредиту. Після виконання запиту потрібно виконати операцію:
Операції -> Типові операції -> Контроль -> Перевірка погашення кредиту
Без виконання даної операції подальші розрахунки по кредиту можуть бути некоректними 1.5 Нова схема розрахунку Розроблена нова схема розрахунку, що дозволяє реалізувати кредитний продукт за наступними критеріями:
Приклад настройки кредитної схеми вказаний на малюнку 11.
Малюнок 11. Схема розрахунку "Тіло кредиту щомісячними рівним частинами - відсотки на залишок". 1.6 Кредитні бюро 1.6.1 Використання фільтру при формуванні звіту до кредитного бюро Під час формування звіту до кредитного бюро, у Спілки з'явилася можливість відібрати лише окрему категорія кредитів. Методика відбору наступна: Кожна картка кредитного договору має параметр "Різновид договору", в якому вказана категорія кредиту згідно внутрішньої класифікації. Довідник категорій створюється спілкою самостійно (Довідник характеристик Різновид договору). Для договорів кредиту, що призначені для передачі у кредитні бюро, створюється окрема категорія кредиту (малюнок 12)
Малюнок 12. Довідник характеристик "Різновид договору". В договорах кредиту, що призначені для передачі у БКІ, у параметрі "Різновид договору" вказується потрібна категорія кредиту (малюнок 13).
Малюнок 13. Параметр "Різновид договору". Відповідна категорія кредитів, що призначена для передачі у кредитне бюро, вказується у файлі настройки *.ini за допомогою параметру cntrctvid. Приклад настройки у файлі "Model\#\INI\Звiт УБКI.ini": [config] … cntrctvid=Для передачі у БКІ // різновид договору … 1.6.2 Зміни та виправлення механізмів передачі. У зв'язку з вимогами ТОВ "Українського бюро кредитних історій", внесені зміни у шаблон файлу передачі. Відповідно виправлено механізм для розрахунку та його заповнення. При формуванні звіту з некоректно обраним періодом, користувачу видається відповідне попередження (малюнок 14)
Малюнок 14. Попередження про некоректно обраний період для кредитного бюро. Звіт буде створено, але відповідальність за можливу некоректність даних цілком лягає на користувача. Це дозволяє уникнути випадкових помилок. |
